HSBC sulkee Yhdistyneen kuningaskunnan veronmaksajien Jersey-tilit
Muutto tapahtuu, kun HSBC taistelee verosyytöksiä Sveitsissä ja käsitystä, että offshore-tilejä käytetään väärin.
AFP/Getty Images
HSBC sulkee tuhansia tilejä Jerseyssä, jotka kuuluvat Isossa-Britanniassa asuville asiakkaille.
Politiikka, jonka paljastaa BBC , on osa prosessia, jossa brittiläiset lainanantajat tarkistavat tuhansien asiakkaidensa henkilöllisyyden ja osoitteet Kanaalisaarilla.
Toimenpide, joka tunnetaan nimellä 'korjausharjoitus', tulee pankkeihin kohdistuvan kasvavan paineen vuoksi varmistaa, ettei offshore-tilejä voida käyttää rahan suojaamiseen Yhdistyneen kuningaskunnan veroviranomaisilta.
HSBC, joka väittää ryhtyneensä toimenpiteisiin estääkseen palvelujensa väärinkäytön, on kutsunut tilinhaltijoita Jerseyssä käymään paikallisissa konttoreissa passi- ja osoitetietonsa kanssa estääkseen tiliensä sulkemisen.
Lukuisten korkean profiilin tapausten jälkeen, joissa pankkeja on tutkittu ehdotuksista, joiden mukaan offshore- tai ulkomaisia tilejä on käytetty veron välttämiseen tai kiertämiseen, useat lainanantajat ovat mukana prosessissa, joka tunnetaan nimellä 'riskinpoisto', jossa ne pyrkivät osoittavat, että ne noudattavat useita maailmanlaajuisia petostentorjunta- ja avoimuussääntöjä.
Jerseyn pankkitileistä on epäilty pitkään. Daily Telegraph kertoi vuonna 2012, että 4 000 brittiläisen joukossa, joilla oli tili HSBC Jerseyssä, oli tunnettu huumekauppias ja pankkiirit, joita syytettiin korruptiosta.
Huolimatta yleisistä käsityksistä, että alue on veroparatiisi, Jerseyn finanssiviranomaiset väittävät saaren noudattavan kansainvälisiä säännöksiä ja sanoivat, että sen veronkierto- ja petostentorjuntasäännöt ovat yksi maailman tiukimmista.
Jerseyn pääministeri Ian Gorst kertoi BBC Newsille, että pankkien 'täytyy noudattaa voimassa olevaa lainsäädäntöä'.
HSBC:n tiedot: pankin päällikkö Stuart Gulliver omistaa salaisen sveitsiläisen tilin
23 helmikuuta
HSBC:n toimitusjohtaja Stuart Gulliver suojeli miljoonia puntia bonuksina sveitsiläiselle pankkitilille, vuotaneet asiakirjat ovat paljastaneet.
55-vuotiaalla Oxfordista valmistuneella tilillä on 5 miljoonaa puntaa, joita hän hallitsee Panamaan rekisteröidyn nimettömän yrityksen kautta. Huoltaja .
Vaikka Gulliver sijaitsee Isossa-Britanniassa, hänen kotipaikkansa on Hongkongissa oikeudellisista ja verotuksellisista syistä. Tämä muu kuin kotipaikka 'voi antaa useita veroetuja niille, jotka hakevat asemaa verrattuna niihin, joilla on kotipaikka Yhdistyneessä kuningaskunnassa', sanomalehti raportoi.
HSBC on vahvistanut, että Gulliver käyttää tiliä bonusten säilyttämiseen, mutta vaatii, että hän on maksanut kaiken asiaankuuluvan tuloveron Isossa-Britanniassa ja Hongkongissa. Se sanoi, että tili perustettiin panamalaisen yrityksen nimiin tietosuojasyistä.
Raportti 'ei ehdota mitään väärinkäytöksiä herra Gulliverin puolesta', sanoo The BBC , 'mutta se lisää kysymyksiä HSBC:n toiminnasta veroneuvonnan alalla.'
Gulliver pyysi anteeksi viime viikolla, koska vuotaneet tiedostot osoittivat, että pankin sveitsiläinen tytäryhtiö auttoi rikkaimpia asiakkaitaan kiertämään veroja ja on vannonut uudistavansa skandaalin koettelemaa pankkia.
Paljastus tulee samana päivänä, kun Gulliverin on määrä esitellä yhtiön vuosikertomus ja ilmoittaa ylimmän henkilöstön palkkioiden määrä. Häneen kohdistuu kasvavaa painetta kansanedustajilta ja osakkeenomistajilta kieltäytyä hänen bonuksestaan, joka voi ylittää 1,3 miljoonaa puntaa.
HSBC on parhaillaan rikostutkinnan kohteena Yhdysvalloissa, Ranskassa, Belgiassa ja Argentiinassa. Yhdistyneessä kuningaskunnassa Financial Conduct Authority, HMRC ja valtiovarainministeriön edustajat tutkivat syytöksiä väärinkäytöksistä, mutta rikostutkintaa ei ole aloitettu.
Lordi Ken Macdonald, entinen yleisten syyttäjien johtaja, väitti, että pankista oli vahvat perusteet aloittaa rikostutkinta HM Revenue and Customs -hallinnon 'huijaamisesta', ja sanoi, että päätös olla nostamatta syyte oli 'vakavasti virheellinen'.
'Näkemiemme todisteiden perusteella näyttää selvältä, että on olemassa uskottavia todisteita siitä, että HSBC Swiss ja/tai sen työntekijät ovat useiden vuosien ajan osallistuneet järjestelmälliseen ja kannattavaan salaiseen yhteistyöhön vakavassa rikollisessa toiminnassa useiden maiden valtionkassaa vastaan', hän sanoi. sanoi.
Tärkeimmät havainnot HSBC-tiedostoista:
- HSBC neuvoi asiakkaitaan erilaisissa toimenpiteissä, joilla he voisivat välttää veronmaksun
- Asiakkaille vakuutettiin, että heidän tilinsä tiedot suojataan ja että pankki ei paljasta tietoja tutkintaviranomaisille
- HSBC tarjosi palvelujaan asiakkaille, jotka liittyvät asekauppaan, veritimantteihin ja kiristykseen
- Muita asiakkaita olivat Syyrian johtajan Bashar al-Assadin läheiset, julkkikset, urheilutähdet ja eri kuninkaallisten perheiden jäsenet.
HSBC-tiedostot: Sveitsin poliisi teki ratsian Geneven pankkiin
18 helmikuuta
Sveitsin poliisi teki ratsian HSBC:n Geneven sivuliikkeen toimistoihin aloitettuaan rikostutkinnan törkeästä rahanpesusta.
'Etsimme kaikkea ja kaikkea, mitä voimme löytää – asiakirjoja ja asiakirjoja', Geneven syyttäjä sanoi.
Tutkinta on käynnissä HSBC Private Bankin (Suisse) ja 'tuntemattomien henkilöiden' suhteen. Huoltaja . Se on käynnistetty aiemmin tässä kuussa vuotaneiden tiedostojen seurauksena, jotka osoittivat, että pankki auttoi rikkaimpia asiakkaitaan kiertämään veroja.
'Ratsi näytti yllättävän HSBC:n täysin', raportoi Financial Times . HSBC:n Geneven ja Lontoon toimistot ovat molemmat kieltäytyneet kommentoimasta asiaa.
Euroopan suurin pankki on parhaillaan rikostutkinnan kohteena Yhdysvalloissa, Ranskassa, Belgiassa ja Argentiinassa.
HSBC pyysi anteeksi vuotojen jälkeen, mutta vaatii, että se on sittemmin toteuttanut useita aloitteita 'estääkseen sen pankkipalveluiden käytön verojen kiertämiseen tai rahanpesuun'.
Sveitsin tytäryhtiön toimitusjohtaja Franco Morra sanoi viime viikolla, että se oli sulkenut tilit asiakkailta, jotka 'eivät täyttäneet korkeita vaatimuksiamme'. BBC raportteja.
Jotkut talousjohtajat ovat ehdottaneet, että HSBC oli yksinkertaisesti 'epäonninen' jäädessään kiinni. 'Epäilen, että HSBC oli ainoa pankki, joka on kohdannut tällaisia ongelmia', sanoi eräs sveitsiläinen johtaja.
Pankki joutui eilen uuteen kiistaan, kun Daily Telegraphin Peter Oborne erosi, koska sanomalehti syytettiin. kieltäytyi julkaisemasta negatiivisia tarinoita HSBC:stä , yksi sen suurimmista mainostajista. Peter Obornen alkuperäinen blogi oli julkaistu OpenDemocracy-verkkosivustolla eilen.
HSBC-tiedostot: ilmiantaja Falciani sanoo, että 'lisää on tulossa'
13 helmikuuta
Pankkihistorian suurimman tietovuodon takana oleva ranskalais-italialainen ilmiantaja Herve Falciani on varoittanut, että HSBC:stä on vielä paljastettavana.
Entinen HSBC:n työntekijä, josta tuli ilmiantaja, sanoi, että 'taistelu salassapitoa vastaan' on käynnissä ja että ainakin miljoona dataa on vielä analysoitava.
Falciani puhui sen jälkeen, kun ranskalainen sanomalehti Le Monde julkaisi kirjeen, jonka hän kirjoitti Her Majesty's Revenue and Customsille (HMRC) vuonna 2008 ja tarjosi heille tietoa pankista ja sen asiakkaista.
HMRC sanoi, ettei se tiennyt sähköpostista, mutta Falciani sanoo olevansa vihdoin oikeutettu nyt, kun tiedostot ja sähköposti on julkistettu. 'Se osoitti, että olen oikeassa', hän sanoi.
Pankin entinen tietokoneasiantuntija vaatii viranomaisia haastamaan brittipankin syytteeseen havaintojensa vuoksi. 'Meidän on rankaisettava, olivatpa ne kuinka suuria tahansa', hän sanoi BBC .
Hänen viimeisin varoituksensa tuli sen jälkeen, kun päiviä kestäneet paljastukset koskivat Euroopan suurinta pankkia ja kuinka sen sveitsiläinen tytäryhtiö auttoi rikkaimpia asiakkaitaan kiertämään satoja miljoonia puntia veroja. Tutkivat toimittajat ympäri maailmaa jatkavat miljoonien tietojen analysointia. 'Tämä data ei ole helppo ymmärtää', sanoo toimittaja Mar Cabra International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) , joka johtaa tutkintaa.
Falciani luovutti asiakirjat Ranskan viranomaisille alun perin vuonna 2008. Kaksi vuotta myöhemmin tiedot jaettiin muille hallituksille, mukaan lukien Yhdysvaltojen ja Yhdistyneen kuningaskunnan hallituksille.
Viime vuonna Le Monde onnistui hankkimaan kopiot Ranskan veroviranomaiselta ja jakamaan ne kansainväliselle toimittajien konsortiolle, jossa toimittajien ryhmä on seulonut tietoja siitä lähtien.
The ICIJ väittää, että HSBC käski heitä tuhoamaan tiedot, kun se sai tietää tutkimuksesta.
HSBC: Historian suurin pankkivuoto herättää kansainvälistä kohua
10. helmikuuta
Hallitukset tutkivat HSBC:tä eri puolilla maailmaa sen jälkeen, kun salaiset asiakirjat julkistettiin, jotka paljastivat, kuinka sen sveitsiläisen tytäryhtiön pankkiirit auttoivat rikkaita asiakkaita kiertämään satoja miljoonia puntia veroja.
Historian suurin pankkivuoto on herättänyt kansainvälistä kohua, kun Belgian tuomari harkitsee kansainvälisten pidätysmääräysten antamista pankin Sveitsin osaston johtajille. Huoltaja raportteja.
Yhdysvaltain hallitukselle on myös tulossa pyyntöjä senaatin pankkikomitean jäseneltä selittääkseen, mihin toimiin on ryhdytty, kun se sai asiakirjat jo vuonna 2010. Erillisiä tutkimuksia käynnistetään Sveitsissä, Ranskassa ja Tanskassa.
Yhdistyneessä kuningaskunnassa paljastukset ovat herättäneet valtavan poliittisen keskustelun veronkierrosta ja johtaneet julkisten tilien komitean käynnistämään kiireellisen tutkimuksen.
Hallitusta syytetään toimimattomuudesta, kun sille luovutettiin salaiset asiakirjat vuonna 2010. HMRC sai luettelon yli 1 000 Yhdistyneen kuningaskunnan veronkierrosta, ja vaikka suuri osa rahoista on saatu takaisin, vain yksi henkilö on sittemmin asetettu syytteeseen.
Pääministeri David Cameron on sanonut, että mikään hallitus ei ole tehnyt hänen enempää veronkiertoa ja 'regressiivistä' veronkiertoa vastaan, mutta kaikki eivät ole samaa mieltä.
'Meillä ei voi olla maata, jossa veronkierto saa jatkua ja jossa hallitus vain sulkee silmänsä', sanoi työväenpuolueen johtaja Ed Miliband.
PAC näyttää olevan samaa mieltä. 'Jos tämä olisi ollut etujen scroungers, he olisivat jononeet ympäri oikeussaleja saadakseen esiintymisensä', työväenpuolueen kansanedustaja ja PAC:n puheenjohtaja Margaret Hodge kertoi. BBC . 'Sinä jäät ihmettelemään, kun näette tapahtuneen valtavan määrän, mitä verohuijauksen saattaminen oikeuteen vaatii.'
Entinen HSBC:n pomo Lord Stephen Green, josta tuli kauppaministeri vuonna 2010, on kieltäytynyt kommentoimasta vuotaneita tiedostoja 'periaatteen vuoksi'.
Mutta Hodge liittyi kasvavaan pyyntöön Greenille vastata joihinkin 'todella tärkeisiin' kysymyksiin. 'Joko hän ei tiennyt ja nukkui ratissa tai tiesi ja oli siksi sekaantunut oveliin verotuskäytäntöihin', hän sanoi.
HSBC sanoo, että se on 'toteuttanut lukuisia aloitteita, joiden tarkoituksena on estää sen pankkipalveluiden käyttäminen verojen kiertämiseen tai rahanpesuun' alkuperäisten syytösten esittämisen jälkeen.
Siinä sanotaan, että noudattaminen ja verotuksen läpinäkyvyys on nyt asetettu kannattavuuden edelle. Kuitenkin BBC 's Panorama puhui ilmiantajan kanssa, joka väittää, että tällaisia käytäntöjä oli edelleen käynnissä, kun hän työskenteli yrityksessä vuonna 2013. Sue Shelley sai tehtäväkseen varmistaa, että pankki noudattaa sääntöjä, mutta hänet erotettiin huolenaiheistaan. Hän voitti myöhemmin oikeudenkäynnin epäoikeudenmukaisesta irtisanomisesta.
HSBC: vuotaneet tiedostot osoittavat, että sveitsiläinen pankki auttoi asiakkaita piilottamaan miljoonia
9. helmikuuta
Maailman toiseksi suurimman pankin HSBC:n sveitsiläinen pankkiosasto auttoi Hollywood-tähtiä, kuninkaallisia ja muita varakkaita asiakkaita välttämään veroja ja piilottamaan miljoonia puntia, paljasti valtava salaisten tiedostojen vuoto.
Pankin kerrotaan markkinoineen järjestelmiä, jotka todennäköisesti auttoivat rikkaita asiakkaita välttämään eurooppalaisten verojen maksamista, tarjosivat neuvoja kotimaisten veroviranomaisten kiertämiseen ja tarjosivat tilejä kansainvälisille rikollisille.
Huoltaja – joka hankki tiedostot yhdessä Le Monden, BBC:n Panoraman ja International Consortium of Investigative Journalists -konsortion kanssa – kuvailee sitä 'historian suurimmaksi pankkivuodoksi', joka paljastaa noin 30 000 tiliä, joilla on lähes 78 miljardin punnan omaisuutta vuosina 2005–2007.
Asiakirjojen mukaan HSBC:n sveitsiläiset pankkiirit tarjosivat apua laiton kauppias Emmanuel Shallop, joka on tuomittu 'veritimanttien' kaupasta.
Lausunnossaan HSBC myönsi 'aiemmat vaatimustenmukaisuuden ja valvonnan puutteet' ja sanoi, että sen Sveitsin haaraa ei ollut integroitu täysin HSBC:hen sen oston jälkeen vuonna 1999, mikä mahdollistaa 'merkittävästi alhaisemmat' vaatimustenmukaisuuden ja due diligence -standardit. Pankki kuitenkin sanoi, että se oli nyt 'perustavallisesti muuttunut'.
Genevessä työskentelevä IT-asiantuntija latasi tiedot yli 100 000 asiakkaasta eri puolilta maailmaa vuonna 2007. Hän joutui pakenemaan Ranskaan Sveitsin pankkisalaisuuslakien rikkomisen vuoksi, missä hän asuu nyt suojeltuna. Ranskan viranomaiset välittivät tiedot veronkierrosta, mikä johti useisiin pidätyksiin Kreikassa, Espanjassa, Yhdysvalloissa, Belgiassa ja Argentiinassa vuonna 2010.
HMRC sai myös luettelon, jonka kerrottiin sisältävän 1 000 Yhdistyneen kuningaskunnan veronkiertoa. 'Yli 135 miljoonaa puntaa (206 miljoonaa dollaria) saatiin hiljaa takaisin takaisinmaksuina, mutta vain yksi henkilö asetettiin syytteeseen', Guardian sanoo.
HSBC:tä vastaan kohdistuu rikostutkintaa ja syytteitä Ranskassa, Belgiassa, Yhdysvalloissa ja Argentiinassa tiedostojen vuotamisen seurauksena, mutta oikeudellisiin toimiin Britanniassa ei vielä ryhdytä.
Rajan laillisesti 'välttämisen' ja laittomasti 'välttämisen' välillä sanotaan olevan ohut. Offshore-tilit eivät sinänsä ole laittomia, mutta rahan tahallinen piilottaminen verojen kiertämiseksi on laitonta.
